臨時公告
一、非法集資的特征
?。ㄒ唬┪唇?jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
二、非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
（一）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
?。ǘ┮园l(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
?。ㄈ┩ㄟ^認領股份、入股分紅進行非法集資。
（四）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
?。ㄎ澹┮陨唐蜂N售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
?。├妹耖g“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
?。ㄆ撸├矛F(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
?。ò耍ξ飿I(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
（九）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。
?。ㄊ├脗麂N或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
?。ㄊ唬├没ヂ?lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。
?。ㄊ├?ldquo;電子黃金投資”形式進行非法集資。
三、非法集資六種典型手法
第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
第二種是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資，主要涉及兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。
第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
第四種是以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
第五種是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。
第六種是假借P2P網(wǎng)絡借貸名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，然后突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
四、九類需高度警惕的投資活動
（一）所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益等回報方式；
?。ǘ╇娫捦平?、設立大量分支機構推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；
?。ㄈ┮?ldquo;虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；
（四）公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息；
?。ㄎ澹┕咀缘亍⒕W(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；
?。┮愿鞣N“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；
?。ㄆ撸┮笙騻€人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉投資款。
?。ò耍┦杖⊥顿Y款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；
?。ň牛┞暦Q與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。
非法集資石家莊舉報電話：0311-86862210 河北省處非辦監(jiān)督電話：0311-87806653
